529 college savings plan - td ameritrade , ameride

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TD Ameritrade 529 College Savings Plan El Plan de Ahorro Universitario TD Ameritrade 529 está patrocinado por el estado de Nebraska y administrado por el Tesorero del Estado de Nebraska. El Tesorero del Estado de Nebraska es responsable de la administración general del Plan. El Consejo de Inversión de Nebraska es responsable de la inversión de dinero en el fideicomiso y la selección de todas las opciones de inversión. First National Bank de Omaha sirve como administrador de programas. First National Capital Markets, Inc. sirve como Distribuidor del Plan. TD Ameritrade. Inc. sirve como sub-administrador del Plan. First National Bank de Omaha y First National Capital Markets están afiliados. Ventajas fiscales: El Plan de Ahorro Universitario TD Ameritrade 529 facilita diversas ventajas fiscales. Cualquier crecimiento en su cuenta será impuesto diferido, todos los retiros calificados para gastos de educación superior siguen siendo federal y del estado de Nebraska libres de impuestos. Además, el dinero en un plan 529 puede ser excluido de su patrimonio gravable, por lo que el Colegio Plan de ahorro 529 de TD Ameritrade una posible forma de excluir dinero de su herencia al tiempo que ayuda a un niño permitirse una educación universitaria. Asequibilidad: El Plan de Ahorro Universitario TD Ameritrade 529 está diseñado para satisfacer las necesidades de prácticamente todas las familias y todos los bolsillos. No se requiere un aporte mínimo anual. Puede contribuir con un máximo de $ 14.000 por año por beneficiario, sin incurrir en impuestos federales de regalo. Un plan 529 es la única manera de contribuir tanto como $ 70.000 en un año sin incurrir en impuestos federales de regalo. 1 La contribución $ 70.000 cuenta para el regalo $ 14.000 al año en curso y durante cuatro años futuros dinero de regalo. Las parejas que están casadas que declaran conjuntamente pueden contribuir hasta $ 140.000 a cada beneficiario en un solo año. Puede realizar estos regalos a tantos beneficiarios como usted quiere todo sin impuesto sobre donaciones. El Plan tiene un generoso límite de equilibrio general de la cuenta de $ 360.000 por beneficiario. 2 Contribuyendo al plan es simple y fácil. Usted puede depositar por medio de cheque, establecer un plan de inversión automática, o contribuir a través de una deducción automática de nómina (si su empleador ofrece este servicio). Flexibilidad: la flexibilidad de cuentas es un componente clave del Plan de Ahorro Universitario de TD Ameritrade 529. Los retiros de su cuenta pueden ser utilizados en las escuelas elegibles en todo el país. El Plan de Ahorro Universitario TD Ameritrade 529 cubre casi todos los gastos relacionados con la universidad incluyendo matrícula, cuotas, alojamiento razonable y comida, libros, equipo de cómputo y software, y materiales de construcción. Alimentos y cuarto se consideran gastos calificados si el estudiante está inscrito al menos medio tiempo. Si un niño decide no asistir a la universidad o no utiliza todos los fondos, el beneficiario de la cuenta se puede cambiar a otro miembro de la familia. El propietario de la cuenta puede cerrar la cuenta o retirar la totalidad o una parte de los fondos en cualquier momento, incluso para gastos no relacionados con la universidad; Sin embargo, la parte de las ganancias de los fondos retirados para gastos no calificados estará sujeto a receptora de la distribución y rsquo; s tasa de impuesto sobre la renta más una multa federal del 10% en la parte de las ganancias de la retirada. Si el beneficiario recibe una beca, el propietario de la cuenta puede retirar fondos hasta el monto de la beca sin tener que pagar la pena federal del 10% en la parte de las ganancias de la retirada. La pena de IRS también se aplica si el beneficiario muere o queda incapacitado. Las opciones: El menú de inversión diversificada es un diferenciador importante para el Plan de Ahorro Universitario de TD Ameritrade 529. Puesto que existen varias opciones de inversión, usted tiene la libertad de elegir el camino que sea adecuado para usted. Cada opción de inversión está diseñado para ayudarle a invertir hacia el aumento del costo de la educación superior. Para obtener información más detallada, consulte Opciones de inversión. Los formularios necesarios para realizar cambios en una cuenta existente o para solicitar una retirada puede acceder en línea o solicitados por teléfono o por correo electrónico. Para descargar un formulario, por favor, seleccione de la lista a continuación; a continuación, completarlo y enviarlo por correo a: TD Ameritrade 529 Colegio Plan de Ahorro PO Box 30278 Omaha, NE desde 68103 hasta 1378 Durante la noche Dirección TD Ameritrade 529 College Savings Plan de 920 Main Street, Suite 900 Kansas City, MO 64105 Estas formas son archivos PDF y requieren Adobe Acrobat para descargar. Si desea recibir un formulario a través del Servicio Postal de EE. UU. o tiene alguna pregunta, por favor contacte con nosotros en 877-408-4644 o envíenos un correo electrónico. 1 Un donante puede elegir para tratar una contribución a la cuenta de un beneficiario, ya que hace proporcionalmente a lo largo de un período de cinco años. Como resultado, un donante puede hacer una contribución a la cuenta de un beneficiario de hasta $ 70,000 (o hasta el doble de esa cantidad si el donante y su cónyuge eligen a & ldquo; Split & rdquo; regalos) sin ningún tipo de consecuencias fiscales de regalo negativos, siempre y cuando el donante no hace ninguna contribución adicional a la cuenta (o cualquier otro regalos al beneficiario de la cuenta) durante ese año fiscal o cualquiera de los siguientes cuatro años naturales. Un impuesto sobre donaciones Declaración Federal (Formulario 709) se requiere para ser presentado. Por favor, consulte con su fiscal o profesional del derecho. Si el donante muere antes de que finalice el período de cinco años, la parte de la contribución a asignable años después de la muerte del donante será incluir en el patrimonio del donante para efectos del impuesto sobre inmuebles. 2 El usuario no puede hacer contribuciones adicionales a una cuenta de Plan de Ahorro Universitario TD Ameritrade 529 una vez que el monto total de las contribuciones al Nebraska Ahorros para la Educación Plan Confianza para un beneficiario es igual a $ 360.000 o el valor de todas las cuentas de la Fundación para el mismo beneficiario llega a $ 360.000. El Plan de Ahorro Universitario 529 TD Ameritrade (el "Plan") es patrocinado por el estado de Nebraska y administrado por el Tesorero del Estado de Nebraska. El plan ofrece una serie de carteras de inversión dentro del Nebraska Ahorros para la Educación Plan Confianza (el "Fiduciario"), que ofrece otras carteras de inversión que no estén asociados con el Plan. Ahorros para la Educación de Nebraska Plan Confianza sirve como Emisor. El Plan está destinado a funcionar como un programa de matrícula calificado para ser utilizado sólo para salvar los gastos de educación superior calificados, de conformidad con la Sección 529 del Código de Impuestos Internos EE. UU.. El inversor debe tener en cuenta la de los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del Plan antes de invertir. La Declaración de divulgación del programa en collegesavings. tdameritrade. com. que contiene más información, debe leerse cuidadosamente antes de invertir. Los inversores deben tener en cuenta antes de invertir si su estado de residencia de su beneficiario ofrece algún impuesto estatal u otros beneficios que sólo están disponibles para las inversiones en el programa de matrícula calificado de dicho estado y deben consultar a su asesor fiscal, abogado y / u otro asesor con respecto a su específica legal, la inversión o situación fiscal. Este material se proporciona para los propósitos generales y educativos, y no pretende proporcionar asesoramiento legal, de impuestos o inversiones, o para su uso para evitar sanciones que pueden ser impuestas por las leyes fiscales federales de Estados Unidos. Este material no constituye una oferta de venta ni una solicitud de una oferta de compra de valores. Cualquier oferta de venta de unidades dentro del Plan sólo puede ser hecha por el Acuerdo de declaración de programa de divulgación y participación en relación con el Plan. TD Ameritrade no proporciona asesoramiento fiscal. la situación fiscal de cada individuo es diferente, y es importante que consulte a un asesor fiscal calificado con respecto a la aplicación de los beneficios del Plan a su propia situación individual. La participación en el programa no garantiza que las contribuciones y el retorno de la inversión de las contribuciones, en su caso, serán suficientes para cubrir la matrícula futuro y otros gastos de educación superior, o que un beneficiario será admitido o permitido seguir asistiendo a una institución educativa elegible . Las inversiones en el Plan de Ahorro Universitario TD Ameritrade 529 no están garantizados o asegurados por la FDIC, SIPC o cualquier otra agencia gubernamental, y no son depósitos u otras obligaciones de cualquier entidad de depósito. Las inversiones no están garantizados o asegurados por el estado de Nebraska, el Tesorero del Estado de Nebraska, el Consejo de Inversión de Nebraska, el First National Bank de Omaha o TD Ameritrade, o sus agentes autorizados o sus filiales, y están sujetas a riesgos de inversión, incluyendo la pérdida de la monto de capital invertido. ETF puede implicar riesgos similares para dirigir la propiedad de acciones, incluyendo los riesgos de mercado, sector o industria. Algunos ETFs pueden implicar riesgos internacionales, el riesgo de cambio, riesgo de materias primas, y el riesgo de tasa de interés. Los precios de operación pueden no reflejar el valor del activo neto de los valores subyacentes. Las comisiones se aplican normalmente. Los retiros se utilizan para pagar los gastos calificados de educación superior están libres de impuestos sobre la renta federal y estatal de Nebraska. Estos gastos incluyen matrícula, cuotas, libros, equipo de cómputo y software, suministros y equipos necesarios para la inscripción en una institución calificada de la educación superior. Alojamiento y comida se considera un gasto relacionado con la educación cualificado si el estudiante está inscrito en al menos una base de medio tiempo. La porción de las ganancias (si la hay) de un Retiro No Calificado será tratada como ingresos ordinarios para el receptor y puede estar sujeto a una pena de impuesto federal adicional del 10%. Ahorros para la Educación de Nebraska Plan Confianza Emisor Tesorero del estado de Nebraska Nebraska Fiduciario de Inversiones First National Bank de Omaha Administrador de programas First National Capital Markets, Inc. Distribuidor, miembro de FINRA, SIPC TD Ameritrade, Inc. sub-administrador de la Primera Nacional de Mercado de Capitales y el primer Consejo Nacional de Supervisión de Inversiones Banco de Omaha están afiliados. TD Ameritrade, Inc. presta determinados servicios administrativos y de comercialización para el Plan de Ahorro Universitario de TD Ameritrade 529. Los productos de inversión: No asegurados por la FDIC. No tiene garantía bancaria. Pueden perder valor.